Оформить гарантию

Самое главное по теме: "Оформить гарантию" от специалистов в этой области. Актуальность информации на 2021 год или другие нюансы можно уточнить у дежурного консультанта.

Справочная

Реестр банковских гарантий

Участник закупки может оформить банковскую гарантию (БГ), чтобы обеспечить исполнение контракта. При этом он рискует получить от банка поддельную гарантию. Использование такого «лжедокумента» может привести к финансовым потерям как со стороны поставщика, так и со стороны заказчика.

Проверка банковской гарантии по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: практические советы

Банковская гарантия — удобный инструмент, который позволяет поставщикам обеспечить участие в закупке, исполнение контракта и гарантийные обязательства по нему. При этом участнику торгов не нужно выводить из оборота большие суммы, чтобы подтвердить свои намерения. Платить заказчику будет банк, если поставщик не исполнит своих обязательств.

Спецсчета для участия в госзакупках

С 1 октября 2018 года госзакупки переходят на новую систему обеспечения заявок. Теперь поставщикам для участия в закупках требуется открыть специальный счет. Давайте разберемся, что это за счета, в каких банках их можно открыть и как изменится схема взаимодействия участников закупок с торговыми площадками.

Банковская гарантия в госзакупках: кому и когда необходима

Банковская гарантия — один из способов обеспечить заявку и исполнение контракта в госзакупках. В статье расскажем, что такое обеспечение, когда его необходимо предоставить заказчику и как получить банковскую гарантию.

Банковская гарантия: получение и подписание

Банковская гарантия — это поручительство банка-гаранта за выполнение денежных обязательств своего клиента. С 1 апреля 2014 года выдавать гарантии поставщикам госзаказа могут только 345 банков, включенных в Реестр банковских гарантий.

Как получить банковскую гарантию в электронном виде?

Банковские, страховые и другие услуги для юридических и физических лиц постепенно переходят в сферу электронного документооборота. В том числе можно оформить в электронном виде банковскую гарантию. Что нужно для этого сделать?

Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия — один из способов обеспечить выполнение обязательств, которые берет на себя исполнитель договора. Это документ, который подтверждает готовность банка-гаранта выплатить одной стороне сделки заранее оговоренную сумму, если другая сторона по каким-то причинам не исполняет свои обязательства по контракту.

Банковская гарантия — это удобная альтернатива другим вариантам обеспечения обязательств: залог, поручительство, задаток “живыми” деньгами. Используя банковскую гарантию, исполнителю контракта не придется закладывать какое-либо имущество или брать деньги из оборота и “замораживать” их на счету заказчика до полного исполнения обязательства по контракту.

Электронная банковская гарантия — это обычная гарантия, но оформленная в виде электронного документа, имеющего юридическую силу. Все коммуникации с банком и оформление такой гарантии проходят через интернет, а документы подписываются электронной подписью, которая придает документам юридическую силу.

Получить банковскую гарантию по 44 ФЗ можно значительно проще:

В настоящее время получение банковского обеспечения и тендерного кредита возможно без прямого обращения в банк. Упростить всю процедуру и значительно сократить сроки оформления можно, обратившись к компании-брокеру. Вы получаете упрощённую процедуру получения гарантии банка, которая, кстати, абсолютно не потребует от заказчика дополнительных финансовых затрат, имеет целый ряд преимуществ:

  • Заказчик получает профессиональную поддержку специалистов, знающих все нюансы оформления обеспечения. Банк более лояльно относится к документам, предоставляемым брокером, т.к. идёт «двойная» проверка заявителя;
  • Сроки оформления обеспечительного документа существенно сокращаются. Так, по статистике, сроки выдачи гарантии при самостоятельном обращении заявителя в банк составляют около 1-2 недель, а при обращении к брокеру 2 — 3 дня. Кроме того, сбор необходимой документации отнимает немало времени. При обращении к посреднику банковскую гарантию можно получить без временных потерь ваших работников;
  • Заявителю не потребуется открывать расчетный счет и предоставлять залог;
  • Компания — брокер знает, какой из банков принимает упрощенные комплекты документов.

Стоимость банковской гарантии зависит от суммы контракта, срока действия договора и банка- гаранта.

Как и где можно получить банковскую гарантию для обеспечения госконтракта

Участие в крупных тендерах и заключение выгодных сделок на выполнение государственных заказов всегда благоприятно сказываются на репутации компании. Именно поэтому коммерческие предприятия, особенно молодые, стремятся таким образом повысить свой престиж. По закону участвовать в аукционах может любая фирма при условии выполнения установленных требований, одним из которых является финансовое обеспечение контракта. Для молодых организаций суммы могут оказаться неподъемными. Однако при грамотном оформлении банковской гарантии проблема будет решена.

Окажем профессиональную помощь в получении банковской гарантии в Москве

Что представляет собой банковская гарантия?

При запуске бизнеса, или же в процессе его развития, Вы можете оказаться в ситуации, когда Ваш клиент может попросить Вас предоставить финансовую гарантию от третьей стороны. В этой случае, Вам нужно найти банк, страховую компанию или любую другую организацию, и попросить ее выступать в качестве гаранта от Вашего имени. Эта концепция известна как банковская гарантия.

Банковская или независимая гарантия, именуемая так с 2015 года по форме №44–ФЗ, является гарантией от любой организации, которая обеспечивает обязательство одной стороны договора исполнить условия контракта. Другими словами, если одна из сторон контракта не в состоянии выполнить условия соглашения, банк покрывает эту «неприятность» определенной денежной суммой.

Она позволяет приобретать товары, покупать оборудование или брать синдицированный кредит, и многое другое, тем самым давая возможность компаниям расширять свою деловую активность. При этом банковская гарантия не является тождеством поручительству и выдается строго на срок действия контракта.

Характерной чертой банковской гарантии является ее безотзывность. Это значит, что гарант (банк) не может в одностороннем режиме отозвать документ. Есть и отзывные виды такой документации, однако, такая гарантия редко используется. Итак, подобные бумаги по 44 ФЗ – это практически обязательный пункт для тендера, подписания серьезных соглашений, и пр. Стоимость документа окупается преимуществами его использования.

Помните, участие в аукционах и тендерах требует наличия банковской гарантии. В противном случае Вы можете лишить себя возможности получить выгодный контракт.

Банковская гарантия – не обязательно стресс. Готовы доказать

Мы работаем в сфере финансовых услуг уже более 10 лет. Знаем самые распространенные требования, сложности, проблемы и ошибки участников торгов при срочном оформлении банковской гарантии. И можем поделиться с вами секретами и советами от финансовых экспертов.

Почему? Потому что мы:
1) добрые,
2) профессионалы,
3)хотим, чтобы было меньше некомпетентных брокеров и мошенников, которые пользуются юридической неграмотностью клиентов.

Читайте так же:  Одна треть утраты трудоспособности

Следуйте 3-м главным правилам, если банковская гарантия нужна срочно

Правило первое
Если вы идете напрямую в банк – то в сроки вряд ли уложитесь.

Во-первых, банкам выгоднее работать через агентов и платить процент с оформленных гарантий, чем содержать такое количество сотрудников. Во-вторых, при offline работе с банком от Вас запросят все мыслимые и немыслимые документы, (особенно если отделение Вашего банка находится в небольшом городе). Возможно, в этом отделении банковская гарантия будет оформляться и вовсе впервые.
В лучшем случае вы получите заветный документ в последний день, и организуете своей нервной системе неплохое испытание. В худшем – не уложитесь в срок и попадете в реестр недобросовестных поставщиков.

Бегите от брокера, который выставлят Вам счет на ООО, ИП, ЗАО и любые другие варианты кроме банка.
Счет всегда должен быть только на реквизиты банка.
Если счет не на банк, это говорит о том, что в лучшем случае, оплата будет идти дольше, в худшем – никакой банковской гарантии не будет вовсе и брокер пропадет после того как Вы оплатите. И снова: здравствуй, реестр недобросовестных поставщиков.

Обращайтесь туда, где Вам предложат экспресс-проверку по СТОП-факторам.

У серьезных организаций обычно есть методики банков, по которым они проверяют в какой именно банк Ваша заявка пройдет. Сделать это самим – невозможно. Методики банков — конфиденциальная информация, доступ к ней есть только у партнеров. Подобрать с первого раза подходящий банк, который быстро одобрит банковскую гарантию для профессионала не проблема.

Вывод: выгоднее всего и безопаснее всего оформить банковскую гарантию электронно.

«Хорошо», — скажете Вы, «Я готов оформить гарантию электронно: где и с чего начать?»

Конечно, мы не будем советовать сейчас чужие площадки, мы будем рады, если вы обратитесь к нам. Это не сравнительный анализ электронных ресурсов по оформлению банковских гарантий. Это советы. Для простых людей от профессионалов, которые просто хорошо работают, знают свою сферу и хотят помочь.

Вы уже сейчас можете заполнить заявку и получить экспресс-ответ:

  • Гарантия до 1.000.000 руб. – автоматическое принятие решения за 15 минут
  • Гарантия до 10.000.000 руб. – принятие решения за 30 минут.
  • Гарантия до 50.000.000 руб. – принятие решения за 1 час.

Еще несколько фактов о бирже банковских гарантий my-bg.ru:

  1. Вы работаете напрямую с банком в online режиме — любые риски отсутствуют.
  2. Минимальная цена документа от 2000 рублей.
  3. Возможность выбора оптимального пакета документов.
  4. Заявка в 30 банков всего за 1 минуту повышает шансы на успех.
  5. Услуги биржи полностью бесплатны – вы оплачиваете только банковскую комиссию.
  6. Все банки, которые принимают заявку, занесены в список Минфина.

Регистрируйтесь, подавайте заявку или просто позвоните по телефону, и наши специалисты все сделают за Вас.Банковская гарантия будет оформлена быстро и в комфортных условиях.

Как получить банковскую гарантию по 44 ФЗ: списки банков, правила получения, описание процедуры

Выдача банковских гарантий по 44 ФЗ, как инструмент обеспечения обязательств, позволяет минимизировать риски при проведении сделок. Согласно условиям гарантированного обеспечения, банк (гарант) обязуется по требованию кредитора (бенефициара) выплатить сумму, указанную в обеспечении, в случае неисполнения должником (принципалом), получившим гарантию, договорных обязательств. Поскольку обеспечение гаранта является своего рода кредитным продуктом, оформление банковской гарантии по 44 ФЗ требует сбора довольно внушительного пакета документации, в том числе бумаг, подтверждающих финансовую состоятельность претендента, подавшего заявку. За предоставление обеспечительного документа банк получает определенную плату. Получить банковскую гарантию по 44 ФЗ можно только для работы с государственными заказчиками.

Получение банковской гарантии по 44 ФЗ — процедура предоставления:

Механизм оформления обеспечительной документации, с одной стороны, довольно прост. Принципал должен заключить с гарантом соглашение о выдаче документа банком и уплатить необходимое вознаграждение. С другой стороны, вся процедура получения банковской гарантии связана со множеством формальностей, вызывающих затруднения и временные затраты у большинства участников торгов. Конкретные условия предоставления гарантированной поддержки банка согласовываются сторонами в соглашении, которое заключается между гарантом и принципалом.

Поможем оформить банковскую гарантию по 44 ФЗ и по 223 ФЗ

Банковская гарантия – письменное обязательство банка выплатить организатору закупки (заказчику) денежную сумму при предъявлении такого требования заказчиком в случае нарушения участником или победителем процедуры закупки установленных для него обязательств.

При участии в тендерах следует учесть, что в случаях, предусмотренных действующим законодательством (Федеральный закон № 44-ФЗ, Федеральный закон № 223-ФЗ), как исполнение контракта, так и само участие в тендере может требовать финансового обеспечения, то есть внесения определенной суммы денежных средств на счет, указанный в тендерной документации, либо предоставление банковской гарантии.

Тендерная гарантия говорит о том, что участники тендера при заключении контракта должны свою заявку чем-то обеспечить. В качестве обеспечения может выступать гарантия, только при условии, что вы не собираетесь участвовать в электронном аукционе. В ином случае свои намерения подтвердить вы можете только наличными деньгами, которые нужно перечислить на счет организатора тендера. Обеспечение выступает гарантом, что победитель аукциона выполнит все прописанные в контракте пункту, если окажется победителем тендера.

Виды банковских гарантий:

Поможем получить банковскую гарантию быстро:

Получение банковской гарантии связано с подготовкой большого пакета документов, серьезными затратами времени и труда. Гораздо проще обратиться к организации, оказывающей услуги по оформлению банковской гарантии на профессиональной основе. Компания «Макс Финанс» не первый год занимается оформлением банковских гарантий. За время работы у нас сформировались стабильные партнерские отношения с целым рядом банков и других кредитных организаций. Все это позволяет нам подобрать клиенту оптимальные условия получения банковской гарантии.

→ Есть вопросы? Свяжитесь с нами: +7 (495) 204-41-03

5 шагов для получения гарантии:

Оформим банковскую гарантию очень просто и быстро

Образцы банковской гарантии

Благодаря хорошо налаженным партнерским связям с проверенными финансовыми организациями мы предлагаем широкую линейку банковских продуктов.

Получить консультацию —> Получить консультацию

Отзывы

«ОАО Раменский электротехнический завод «Энергия» благодарит специалистов компании MaxFinance за успешное содействие и сопровождение в области государственного и муниципального заказа.

Не смотря на сложность поставленных задач, все обязательства по подготовке сложных заявок на участие в аукционах были выполнены предельно грамотно в рамках заявленных требований Заказчика и норм Закона 94-ФЗ и в срок.

ООО «Энергохимснаб» выражает благодарность специализированной организации ООО «МаксФиннас» за оперативные и квалифицированные действия, консультирование в сфере закупок, качество оказания услуг, а так же строгое соблюдение требований действующего законодательства Российской Федерации.

Особую благодарность выражаем коллективу компании за высокий профессионализм и целеустремленность в работе.

Читайте так же:  Расчет непрерывного трудового стажа

Желаем Вам дальнейших успехов и надеемся на плодотворное сотрудничество.

Требования к банкам-гарантам

Главным отличием 44-ФЗ от 223-ФЗ являются менее жесткие рамки, которых должны придерживаться кредитные организации, выдающие гарантию. Единственное требование, предъявляемое к банку – размер обеспечения не может превышать десять процентов от его уставного капитала. При этом в положении о закупке заказчик вправе прописать дополнительные условия для банка-гаранта, в частности наличие его в соответствующем реестре банков Министерства финансов РФ, определенный рейтинг или финансовые показатели.

Гарантии выполнения контракта

Выступает в качестве защиты заказчика от недобросовестных действий исполнителя При невыполнении контракта, его частичном исполнении или отказа исполнителя, банк возместит сумму ущерба по гарантии. Гарантия для возврата аванса

По ст.96 п.6, при сумме контракта от 50 млн. рублей, организатор тендера должен установить требование об обеспечении контракта. Сумма обеспечения — от 10 до 30% от начально указанной цены. Если по контракту исполнитель обязан внести авансовые средства, то обеспечение должно покрывать сумму этих средств. Если аванс больше 30%, то гарантом выступает сумма в размере авансового платежа.

Какие бывают банковские гарантии?

Гарантии подразделяются следующим образом:

    по назначению (гарантии исполнения, коносамента, возврата платежа по авансу, тендерные, таможенные); по своему характеру (с возможностью и без возможности отзыва); по обеспечению (не покрытые или же покрытые); по условиям (есть гарантии безусловные и условные).

Платежные гарантии нужны для обеспечения оплаты оказанных услуг, привезенных товаров или совершенной работы, своевременно и в полной мере. Иными словами, если условия договора соблюдены точно в сроки, но оплата так и не была переведена на счет поставщика, то он имеет полное право обратиться с банку-гаранту с заявлением. В этой ситуации гарант обязан произвести оплату в том объеме, в каком устанавливалась гарантийная сумма.

Тендерные гарантии нужны для обеспечения выполнение обязательств всех участников тендера перед заказчиком.

Гарантии исполнения регулируют исполнение принципалом собственных обязательств. Затрагивает и выполнение работ, и поставку товаров, и оказание услуг. Основная цель такой гарантии в том, чтобы компенсировать возможные убытки бенефициара (покупателя). Используют в тех случаях, когда необходимо заверить покупателя в том, что обязательства по договору либо победителями тендера будут выполнены в соответствии с требованиями.

Гарантии, касающиеся возврата платежа по авансу, контролируют своевременное и неукоснительное исполнение данных продавцом покупателю обязательств. Гарантии нужны для того, чтобы получить доказательство о том, что аванс, который предоставили продавцу, используется целевым образом.

Гарантия коносамента необходима для того, чтобы регулировать выполнение обязательств перевозчика в тех случаях, когда товар передается без коносамента.

Покрытая гарантия – выдается лишь тогда, когда на счет покрытия вносятся денежные средства.

Если банк выплачивает гарантию при письменном требовании, это считается условной БГ. Должно выполняться условие, согласно которому бенефициар подтвердил документально выполнение данных обязательств по такой гарантии. Это могут быть накладные, акт о выполнении работы, либо счета.

Безусловная гарантия представляет собою гарантию, которая выплачивается гарантом без наличия какой-либо подтверждающей документации или без исполнения обозначенных условий, только лишь по требованию бенефициара в письменной форме.

В безотзывные гарантии не могут вноситься коррективы, и они не могут быть аннулированы, если бенефициар не дает своего согласия на это.

В отзывные гарантии банк может вносить коррективы или же аннулировать их в любой момент времени. Это производится соответственно поручению принципала, и бенефициар может об этом не оповещаться в обязательном порядке. Если бенефициаром предъявлены требования на получение гарантийной денежной суммы, то гарант не может отзывать предоставленную гарантию.

Методы получения банковской гарантии

Существуют, условно, три метода, по которым можно получить гарантию.

Первый метод – стандартный Такой метод можно применить в случаях, когда нужно оформить БГ на крупную денежную сумму. Или же обозначить максимальное значение лимита по выдаче гарантии. Помимо этого, стандартный метод выдачи гарантии используют те банки, которые не предоставляют услуги ускоренной выдачи БГ.

Второй метод – ускоренный Такой метод используют те банки, у которых имеется интерес в привлечении достаточного объема новой клиентуры. Для этого создаются программы, в которых предлагается ускоренный процесс по одобрению и выдаче БГ. Эти программы обладают конкретными требованиями для оформления, упрощенным и неизменным списком документов, а также согласованной системой работы между отделениями банка. Благодаря подобному подходу появляется возможность ускоренного рассмотрения поданной заявки, и сокращения срока, за который производится выдача, до 5 рабочих дней. Впрочем, сумма банковской гарантии по такому методу, по обыкновению, не выше, чем 10-15 миллионов рублей.

Третий метод – электронный При использовании такого метода появляется возможность для клиента предоставить документацию с электронной подписью в банк. Гарантия может быть предоставлена аналогично в электронном формате. Благодаря этому методу затраты времени на сбор документации сокращается. Что касаемо сроков, в таком случае они составляют не больше четырех рабочих дней. У такого способа есть и свои недостатки. Как правило, сумма, которая может быть выдана по БГ в таком случае не выше, чем 4-5 млн рублей по единственной гарантии, и не выше 10 млн по конечной сумме нескольких гарантий, которые выдаются в адрес одного лица.

Документы, которые нужны для получения Банковской Гарантии

При совершении определенных юридических действий возникает необходимость в получении банковской гарантии, выдающейся финансовым учреждением на основании затребованного перечня документов. В состав перечня могут входить документы в зависимости от требований, предъявляемых банком к клиенту.

→ Остались вопросы? Свяжитесь с нами: +7 (495) 204-41-03

Получите банковскую гарантию в Москве

Порядок оформления банковской гарантии для участия в тендерах

Фирма, желающая участвовать в торгах, должна получить банковскую гарантию в банке или иной кредитной организации. Поэтому прежде чем выдвинуть свою кандидатуру на участие в конкурсе, необходимо разобраться в тонкостях оформления банковской гарантии, которая является необходимым документом при проведении тендера. Ее получение — достаточно сложный процесс, поэтому стоит заранее ознакомиться с порядком действий и требованиями.

Видео (кликните для воспроизведения).

Процедура получения банковской гарантии включает в себя несколько этапов:

Порядок оформления банковской гарантии состоит всего из двух этапов.

  • На первом этапе кредитная организация проверяет представленные документы и путем анализа определяет возможности фирмы для выполнения обязательств. На этой же стадии банк выбирает способ оформления гарантии и определяет размер вознаграждения за свои услуги. Всего на эти действия потребуется не более часа.
  • На втором этапе кредитное учреждение тщательно анализирует пакет документов, финансовое состояние компании и в течение трех–пяти дней оглашает решение по поводу выдачи банковской гарантии.
Читайте так же:  Ветеран атомной энергетики и промышленности льготы

Есть ли шанс у молодой фирмы получить банковскую гарантию своими силами?

Как уже говорилось ранее, участие в государственных тендерах — выгодное и престижное мероприятие, обязательным условием которого является обеспечение контракта. Его размер может доходить до 30% от стоимости договора. Молодые фирмы не всегда могут исключить такие средства из оборота, однако на эту сумму можно получить банковскую гарантию при условии соответствия компании требованиям кредитной организации.

Основные требования, которые предъявляют банки к фирмам, желающим получить банковскую гарантию, следующие:

  • дата регистрации компании. Фирма должна быть зарегистрирована не менее чем за полгода до подачи заявки;
  • убытки организации. У компании не должно быть задолженности или наличие таковой должно быть обосновано вескими причинами;
  • наличие собственности. В большинстве случаев кредитные организации потребуют предоставить ее в качестве залога.

Первые два пункта выполнить реально: за полгода компания как раз немного освоится на рынке, а долгов накопить еще не успеет. С последним требованием очень часто возникают проблемы по причине того, что компания пока не накопила достаточных ресурсов. В итоге молодая организация не сможет участвовать в торгах по причине отсутствия гарантии.

Правда, гарантию теперь можно получить и без залога, но сумма такого документа может оказаться не той, на которую рассчитывала компания. Тем не менее безвыходных ситуаций не бывает: за помощью можно обратиться в брокерскую компанию. Благодаря связям опытные специалисты сумеют договориться с банком об оптимальных условиях выдачи банковской гарантии, а также возьмут на себя оформление необходимых документов, что значительно увеличит шансы молодой фирмы на победу.

Какие документы нужны для получения банковской гарантии

Для оформления банковской гарантии необходимо предоставить в кредитную организацию пакет документов. Как мы уже говорили ранее, рассмотрение банком заявки делится на два этапа. Для первичного предварительного анализа требуются следующие документы:

  • адрес сайта компании или краткая информация о ней;
  • выписка из ЕГРЮЛ, полученная за 30 дней до даты подачи заявки в банк на получение гарантии;
  • поквартальная бухгалтерская отчетность (формы 1 и 2) за последний год, а при упрощенной системе налогообложения — декларация за последний год;
  • реестровый номер тендера или ссылка на него.

Для второго этапа рассмотрения заявки список документов уже более обширный:

  • Юридические документы:
    1. Паспорта руководителя организации и собственников бизнеса.
    2. Свидетельство о государственной регистрации.
    3. Устав организации.
    4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ОГРН, ИНН).
    5. Справки из налогового органа об открытых счетах и отсутствии задолженности.
    6. Свидетельство о внесении изменений в ЕГРЮЛ.
    7. Список участников или выписка из реестра акционеров фирмы.
    8. Документы, подтверждающие полномочия генерального директора.
  • Бухгалтерские документы:
    1. Бухгалтерская отчетность.
    2. Для организаций, применяющих общую систему налогообложения: бухгалтерский баланс (форма 1) и отчет о финансовых результатах (форма 2).
    3. Для организаций и ИП, применяющих УСН: налоговая декларация по УСН за последний завершенный год, выписка из книги учета доходов и расходов.
    4. Для ИП, применяющих общую систему налогообложения: налоговая декларация 3-НДФЛ.
  • Документы о тендере:
    • Документы по государственному контракту (ссылка на тендер, проект контракта и прочее).
  • Документы о компании:
    1. Общая информация о компании в произвольной форме.
    2. Информация, которая может повлиять на решение банка, например, опыт работы и выполнения аналогичных контрактов.

Приведенный список содержит те документы, которые чаще всего запрашивают банки. Полный перечень может предоставить только кредитная организация.

Где можно получить банковскую гарантию по госконтракту

Современное законодательство существенно сузило круг кредитных организаций, которые имеют право работать в сфере госзакупок. Так, банковские гарантии могут выдавать банки, которые входят в перечень банков, отвечающих установленным требованиям.

  • Наличие лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком РФ.
  • Осуществление банковской деятельности в течение не менее чем пяти лет.
  • Наличие собственного капитала в размере не менее одного миллиарда рублей и уставного капитала не менее 500 миллионов рублей.
  • Соблюдение обязательных нормативов, предусмотренных Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», на все отчетные даты в течение последних шести месяцев.
  • Отсутствие требования Центрального банка РФ об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка, однако это требование не применяется к банкам, в отношении которых реализуются меры по предупреждению банкротства.

Реестр кредитных организаций, имеющих право на выдачу банковских гарантий, ведется Министерством финансов РФ на основании сведений, полученных от Центрального банка РФ, и размещается на сайте Министерства. В настоящий момент в этот перечень входит 259 банков.

Однако получить банковскую гарантию сегодня можно не только в банке, где всю работу по сбору и подготовке документов придется проделать самостоятельно. Альтернативой может стать обращение к посредникам. Специалисты брокерских компаний, как правило, имеют большой опыт работы с госзакупками, помогут в выборе кредитной организации, а также возьмут на себя работу по оформлению банковской гарантии.

Нужна ли вашей компании помощь в получении банковской гарантии?

Самостоятельное получение банковской гарантии, как уже отмечалось не раз, довольно сложная процедура, требующая также больших временных затрат. Не всегда даже крупные компании справляются с таким мероприятием, а для молодых фирм выполнение всех требований, установленных кредитной организацией, становится особенно тяжелым, а результат — упущенные возможности.

Проблема кроется в отсутствии своего тендерного отдела или специалиста, который бы мог заниматься всей необходимой документацией. Но такой сотрудник появляется, когда компания регулярно участвует в торгах. Молодой фирме он просто не нужен. Сроки подачи заявок ограничены, а отсутствие опыта оформления банковских гарантий и заключения контрактов может привести к потере драгоценного времени.

Оформление документов для получения банковской гарантии отнимает много времени, но в итоге предоставляет компании возможность участвовать в тендере. Если нужно сэкономить время, а электронная гарантия не подходит из-за низкой суммы, то документацию лучше доверить специалисту. Это позволит не только соблюсти сроки и освободить рабочее время, но и не допустить ошибок, которые могут привести к отказу в получении гарантии.

Банковская гарантия через посредника

Как же сделать лучше: получить банковскую гарантию самостоятельно или обратиться в консалтинговую компанию? У крупных компаний, располагающих своим юридическим отделом, не возникает данных вопросов. Однако для тех, у кого такого отдела нет, существуют консалтинговые фирмы, такие как КСК групп. Андрей Тюрин, руководитель практики «Привлечение банковского финансирования», рассказал нам, почему к ним обращаются за получением банковской гарантии:

«Конечно, можно попробовать оформить банковскую гарантию самостоятельно. Однако, если нужна уверенность в ее получении, стоит довериться профессионалам. В соответствии с требованиями законодательства без обеспечения заявки компания не сможет участвовать в тендере. Это значит, что может быть упущен крупный заказ. Конечно, ни одна консалтинговая компания не может гарантировать на 100%, что банк примет положительное решение. Однако благодаря многолетнему опыту сотрудников нашей фирмы мы практически всегда добиваемся того, что нужно клиенту.

Так как КСК групп ведет переговоры с банками на уровне руководства, а не обычных менеджеров, мы добиваемся как можно более выгодных условий для клиента: процент ниже, чем в других банках, а срок больше. Нередко нам удается добиться от банка и лояльности в отношении залогового обеспечения

Уложиться в срок при оформлении документов не так-то просто, но квалифицированные и опытные сотрудники КСК групп способны справиться с этой задачей за сутки. Все это благодаря тому, что мы адресно отправляем заявки клиентов, исходя из конкретных целей наших заказчиков».

P. S. КСК групп предоставляет бесплатную первичную консультацию, получить которую можно, позвонив по телефону или оставив заявку на сайте.

Читайте так же:  Возраст льготной пенсии для женщин

Пора получать банковские гарантии быстро и легко

Где взять банковскую гарантию, оформленную должным образом, с учетом всех правил и норм федерального законодательства (ФЗ) РФ? Этот документ является обязательным для каждого победителя государственного тендера, и если Вы участвуете в закупках или планируете в них участвовать – эта статья для Вас. Многие компании, принимающие участие в конкурсах, необъективно оценивают свои шансы на успешное оформление и подают заявку слишком поздно.

По этой причине часто возникают проблемы из-за спешки и обращения к посредникам, которые используют серые схемы. В лучшем случае Вы просто теряет время, в худшем — лишаетесь права проводить работы по выигранному контракту из-за отсутствия банковской гарантии как таковой.

Распространенные проблемы при попытке получения банковской гарантии:

  • Услугу предоставляет ограниченное количество учреждений, финансовая организация, в которой обслуживается компания, часто не способна помочь постоянному клиенту. В результате организации приходится налаживать партнерские отношения с другим банком, что существенно увеличивает затраты времени.
  • Слишком строгие требования к получателю. Исполнение таких условий для ряда предприятий и фирм часто не представляется возможным.
  • Подача заявки происходит после победы в торгах и банально не вкладывается в отведенные законодательством временные рамки.

Как действовать, если нужно получить банковскую гарантию законным способом, без нервов и непредвиденных затрат?

Представители предприятий, которые регулярно побеждают в государственных тендерах, чаще всего оформляют банковские гарантии на портале My-bg.ru. Благодаря возможностям ресурса вы запустите процедуру, не покидая офиса, точно не получите отказ, с первого раза и без ошибок подадите нужные документы, выполните все необходимые требования и уложитесь в сроки, установленные федеральным законодательством.

Какие виды банковских гарантий доступны сегодня?

1.Устаревший вариант. Подходит для компаний которые никуда не торопятся. Отличается необходимостью подавать расширенный пакет документов в бумажном виде. Долгие сроки и дополнительные сложности сделали этот способ крайне непопулярным сразу же, после появления возможности работать с электронной цифровой подписью.

2.Электронный вариант. Предполагает работу с электронной подписью. Банковская гарантия также предоставляется в электронном виде и оформляется через электронную почту. Этот вариант избавляет компанию от волокиты с бумагами и ощутимо экономит время. В большинстве случаев удается решить вопрос за четыре рабочих дня.

Как выбрать банк для получения банковской гарантии?

В последнее время, ввиду внесенных изменений в законодательство, перечень таких учреждений основательно сократился. В качестве гаранта могут выступать финансовые организации с собственным капиталом от 1 млрд рублей и выше. Обязательное условие – отсутствие предписаний ЦБ РФ. На текущий момент в списке менее 400 банковских учреждений. Их перечень ежедневно обновляется на сайте министерства финансов.

Выбирайте банк из своего региона присутствия. В этом случае шансы на получение документа выше, хотя и приятные исключение также случаются. При заказе электронной банковской гарантии подача заявки возможна из любого региона РФ.

Как получить банковскую гарантию через My-bg.ru

Чтобы получить результат максимально быстро и без головной боли, достаточно пройти простую процедуру регистрации на сайте. Сразу после этого вы получите доступ в личный кабинет и запустите процесс за несколько минут.

После ввода ИНН система автоматически заполнит часть данных о вашей компании. Недостающую информацию об уставных документах достаточно вбить в пустые графы один раз. При подаче последующих заявок вся информация заполняется автоматически.

Как оформить гарантию в электронном виде

Получить электронную подпись

Подписание всех документов происходит с помощью квалифицированного сертификата электронной подписи (КЭП). Этот вид подписи придает документам юридическую силу без дополнительных соглашений между участниками электронного документооборота.

Нужно учесть, что для аккредитации на шести ЭТП госзаказа требуется неквалифицированная подпись (НЭП). Если вы уже участвуете в электронных аукционах на площадках госзакупок и планируете воспользоваться услугами банка через интернет, лучше заранее позаботиться о наличии КЭП.

Выбрать банк или брокера

Лучше заранее выяснить, какие банки готовы выдавать гарантии в электронному виде и какой лимит на сумму гарантии, оформленной через интернет.

Банк, выдающий гарантии для участников госзакупок по 44-ФЗ, должен входить в соответствующий реестр Минфина России. Для гарантий в коммерческих правоотношениях таких требований нет, можно выбирать любой банк, ориентируясь на его репутацию и опыт сотрудничества.

Подготовить документы

Пакет зависит от банка, точный перечень и требования к сканам нужно обязательно уточнить у специалиста или на сайте гаранта. Как правило, банки требуют такие документы:

  • Общие сведения о компании: устав, свидетельство о регистрации, приказы о назначениях на должности руководителя и главного бухгалтера, свидетельства ИНН и ОГРН.
  • Документы из налоговой: выписка из ЕГРЮЛ не старше 30 дней и справка об отсутствии задолженности по налогам.
  • Финансовые документы: бухгалтерская отчетность (формы 1 и 2) поквартально за последний год, отчет о прибыли и убытке. Если организация на УСН, то нужна налоговая декларация за последний финансовый год. Для ИП на ОСН — налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Информация о конкурсе: проект контракта со всеми приложениями, справка о технических и кадровых ресурсах организации-поставщика.

Готовить полный пакет документов для одного банка потребуется только один раз. В дальнейшем нужно будет только актуализировать ранее отправленные сведения.

Получить гарантию

Банковская гарантия будет доступна в электронном виде в личном кабинете, заверенная квалифицированной электронной подписью. Если нужен бумажный вариант, его можно запросить у банка, а затем забрать лично или получить по почте.

Банковская гарантия

Открыть специальный счет

В связи с поправками от 1 октября 2018 года в ФЗ 44, изменились правила обеспечения заявок на участие в госзакупках. Теперь участникам требуется вносить обеспечение заявки на специальные, согласно перечню банков, установленным Правительством РФ.

Читайте так же:  Добавка пенсионеру мвд при наличии гражданского стажа

Откройте специальные счет с нами и начните участвовать в тендерах уже сегодня!

Мы помогаем реабилитационному центру для детей «Радуга»

Преимущества электронной гарантии

Среди основных преимуществ банковской гарантии в электронном виде можно назвать такие:

  • Возможность получить гарантию в любом регионе России от банка, предложившего наилучшие условия.
  • Возможность быстрее предоставить в банк нужные документы и сведения и получить ответ от банка.
  • Возможность одновременно отправить заявки в несколько банков.

Кому и когда требуется банковская гарантия

В коммерческих правоотношениях

Банковская гарантия, как инструмент обеспечения исполнения контракта, используют для покрытия рисков при заключении любых сделок — например, с поставщиками, застройщиками и туристическими компаниями. В этом случае требование предоставить гарантию устанавливает заказчик по своему усмотрению, а ее применение регулируется Гражданским кодексом.

В государственных закупках

В системе госзакупок банковская гарантия используется особенно широко. Согласно федеральному закону № 44-ФЗ госзаказчики обязаны требовать от участников обеспечение заявки и контракта во всех электронных аукционах и конкурсах, независимо от цены закупки. Один из способов предоставить такое обеспечение — банковская гарантия. Ее можно представить для:

  • обеспечения заявки в конкурсе (от 0,5 до 5% от начальной цены контракта),
  • обеспечения исполнения контракта, заключенного по результатам конкурса или электронного аукциона (от 5% до 30% начальной стоимости контракта),
  • возврата аванса, предусмотренного контрактом (в размере аванса).

Сроки подписания контрактов четко установлены законом:

  • 5 календарных дней с момента получения контракта от заказчика в электронном аукционе,
  • 10 календарных дней — при участии в открытом конкурсе.

В среднем оформление бумажной гарантии занимает 3-7 дней при первом обращении и 2-3 дня при дальнейших. Срок зависит от требований банка и от суммы. Учитывая ограниченные сроки, за которые нужно успеть получить банковскую гарантию, стала особо популярной ее электронная форма.

Подать заявление сразу в несколько банков и узнать прогноз получения по номеру закупки поможет электронный агент банковской гарантии Контур.Спектр.
Услуга «Гарантийная линия» позволяет заранее пройти проверку в банках. После победы в тендере оформите гарантию с помощью сервиса Контур.Спектр по сокращенной процедуре.

Чтобы получить банковскую гарантию по 44 ФЗ необходимо:

  • Выбрать банк — партнёр согласно требованиям заказчика (часто требуют банковскую гарантию от банков ТОП 100);
  • Подготовить пакет документов (приведён ниже);
  • Обратиться к компании — брокеру (рекомендуем) — зачастую это экономит время, деньги и не отвлекает от работы вашего сотрудника.

Предлагаем Вам удобный инструмент для предварительного расчета стоимости оформления. Введите ваши данные в соответствующие поля и получите квалифицированную консультацию.

Если вашей компании срочно нужна банковская гарантия без лишних хлопот и под низкий процент — заполните калькулятор 44 ФЗ

Требования банков относительно перечня документов могут варьироваться, однако лицу, претендующему на получение поддержки банка, в любом случае придется представить:

  • данные открытого в банке расчетного счета;
  • залог и обеспечение (как правило, имущественное);
  • финансовую отчетность соответствующей компании.

Кроме того, заявителю необходимо грамотно оформить саму заявку и подготовить иную, дополнительную документацию. В противном случае, не исключен отказ банка выдать запрошенное обеспечение. Срок действия банковской гарантии по 44 ФЗ зависит от условий контракта.

Список банков, выдающих банковские гарантии по 44 ФЗ

№ п/п Наименование банка Место в рейтинге
1 АО «Юникредит Банк» 12
2 «СДМ банк»(ПАО) 88
3 ПАО РОСБАНК 13
4 ПАО «Плюс банк» 117
5 ВТБ 24 (ПАО) 2
6 АО «Альфа банк» 7
7 ПАО «Почта банк» 43
8 ПАО «Совкомбанк» 17
9 «Абсолют банк» (ПАО) 36
10 ПАО «Бинбанк» 11
скачать весь список

Пошаговая инструкция

Шаг №1. Вы вводите в систему реестровый номер аукциона. Данные по выигранному конкурсу, от информации о заказчике до стоимости контракта, заполняются автоматически.

Шаг №2. Вы проверяете данные, введенные ранее и вбиваете в пустые графы недостающую информацию.

Шаг №3. Вы проверяете прикрепленные документы.

На завершающей стадии персональный менеджер подберет для вашей компании перечень банков, с помощью которых вы получите банковскую гарантию с вероятностью 90%.

По результатам проведенной проверки программа сформирует таблицу с прогнозом выдачи.

Собранный и подготовленный вами пакет документов отправляется сразу в 30 банков. Ответ каждого финансового учреждения приходит прямо в ваш личный кабинет на My-bg.ru. Уведомления о новых сообщениях будут приходить вам на новую почту.

Как формируется стоимость банковской гарантии?

Размер комиссии определяется как процент от гарантийной суммы. Размер ставки находится в диапазоне от 2% до 10% и определяется поручителем, который согласился выступить как гарант. Стоимость также определяется сроком действия и предметом договора на выданное обязательство.

Не менее важный фактор, определяющий стоимость – обеспечение (залог). При его отсутствии тарифы на услугу повышаются минимум в два раза.

Кредитный способ расчета менее предпочтителен, чем окончательное вознаграждение. Поэтому у принципала (ведет деятельность за счет использования собственных средств) всегда есть возможность оплатить сумму, достаточную для оформления.

Почему победители государственных тендеров предпочитают оформлять банковские гарантии на My-bg.ru?

Регистрация на бирже банковских гарантий открывает перед компанией уникальную возможность подать заявку одновременно в 30 банков.

Таким образом, вы экономите время и удается избежать риска отказа выдачи обязательства из-за принятия отрицательного решения одним поставщиком услуги.

Первые положительные ответы приходят в течении суток. Вам остается только выбрать максимально удобный вариант.

Преимущества работы с My-Bg.ru

  • Вы подаете заявку онлайн, не покидая рабочего кабинета.
  • Вашу заявку рассматривают сразу 30 банков.
  • Вы получаете доступ к информации о победителях конкурсов (более 2500 записей), а также подробные сведения о поставщиках, тендерах, заказчиках и контрактах.
  • Проходите ускоренную процедуру благодаря работе с электронной цифровой подписью.
  • Услуги портала My-bg.ru полностью бесплатные.

5 причин оформить банковскую гарантию на сайте My-bg.ru

1.Вы экономите массу времени, оформляя экспресс-гарантию

2.Выбираете банк с максимально выгодными условиями.

3.Каждый этап упрощен до предела и занимает минимум времени.

4.Процесс документооборота находится под надежной защитой.

5.Профессиональная поддержка на каждом этапе вплоть до получения банковской гарантии.

Важная информация! Услуги портала My-bg.ru полностью бесплатные. Регистрация проводится в свободном доступе. Ответы на возникшие вопросы можно получить по телефону 8(800) 333-95-60

Видео (кликните для воспроизведения).

И если Вы дочитали до конца, то мы хотим поднять Вам настроение, нашим забаными, но очень жизненным роликом 🙂

Источники

Оформить гарантию
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here