Обналичивание материнского капитала статья уголовного кодекса

Самое главное по теме: "Обналичивание материнского капитала статья уголовного кодекса" от специалистов в этой области. Актуальность информации на 2021 год или другие нюансы можно уточнить у дежурного консультанта.

Законно ли обналичивание средств материнского (семейного) капитала? Есть ответ!

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

05 февраля 2019 17:43

Заместитель начальника Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в г. Севастополе Наталья Здор рассказала о незаконности обналичивания средств материнского (семейного) капитала (МСК).

— Наталья Евгеньевна, есть ли законные способы обналичить материнский капитал?

— Нет, любые схемы обналичивания этих средств являются незаконными.

Более того, владелец сертификата на МСК, который соглашается принять участие в схемах обналичивания, идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.

Владелец сертификата может подать заявление только на распоряжение средствами материнского капитала.

— В таком случае, куда можно направить эти средства?

— Распорядиться материнским капиталом можно на:

  • улучшение жилищных условий семьи (ипотека, жилищный кредит, прямая покупка жилья и другое)
  • образование детей (оплата образования, содержания ребенка в детском саду и другое)
  • накопительную пенсию матери (средства материнского капитала включаются в состав средств пенсионных накоплений)
  • приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов (товары и услуги должны быть включены в индивидуальную программу реабилитации и абилитации (ипра) ребенка)
  • получение ежемесячной выплаты (предоставляется семьям с невысоким доходом) — это новое направление, которое появилось с 1 января 2018 года.

По всем направлениям средства материнского капитала можно получить только по безналичному расчету. Исключение — ежемесячная денежная выплата и компенсация за построенный объект ИЖС перечисляются на банковский счет владельца сертификата.

— Верно ли, что фирмы, которые предлагают заключить договор для обналичивания средств МСК, действуют незаконно?

— Необходимо отметить, что ПФР не является организацией, контролирующей и проверяющей законность предоставления займов фирмами.

В случае, если заявитель столкнулся с недобросовестной организацией, все вопросы по возврату средств МСК следует решать с правоохранительными органами.

Пенсионный фонд, в свою очередь, постоянно напоминает о том, чтобы владельцы сертификата были очень внимательными при заключении договоров займа.

— А что касается правомерности действий владельцев сертификатов, которые обращаются в такие фирмы? Какие могут быть последствия?

— Лица, добровольно и сознательно вступившие в незаконные сделки, должны помнить о своей ответственности.

Каким образом будет наказан участник обналичивания средств МСК, зависит от нескольких факторов. Например: статья, по которой квалифицируется преступление; сумма ущерба, причиненного неправомерными действиями; доказанность проведения махинации в одиночку, в сговоре или в составе групп лиц; наличие или отсутствия умысла на нарушение законодательства.

Судебная практика показывает, что преступление владельца сертификата при получении средств МСК квалифицируется, как «мошенничество», и наказание назначается согласно ст.159 УК РФ.

Согласно правовым нормам хищение государственных средств, субсидий, пособий и иных выплат карается штрафом, обязательными, принудительными и исправительными работами, а также лишением свободы.

— Пенсионный фонд помогает в возврате средств МСК, израсходованных незаконно?

— Пенсионный фонд не сможет помочь с возвратом средств МСК в силу отсутствия таковых полномочий. При возникновении проблем с возвратом средств от недобросовестных фирм, предоставляющих подобные займы, претензии к органам ПФР рассматриваются как необоснованные. Еще раз повторю, ПФР не является организацией, контролирующей и проверяющей законность предоставления фирмами займов.

Капитальный криминал. На что идут россиянки, чтобы обналичить маткапитал?

Покупка ветхого жилья, регистрация выдуманных детей и рискованные кооперативы — на какие только ухищрения не идут россиянки, чтобы обналичить материнский капитал! Эти действия незаконны, но женщины готовы сесть в тюрьму, лишь бы получить деньги.

Согласно данным судебной статистики, только за последние несколько лет за махинации с материнским капиталом осуждены свыше 4000 человек.

В своём послании Федеральному собранию 15 января 2020 года Владимир Путин предложил увеличить материнский капитал. Теперь на поддержку смогут рассчитывать и семьи, родившие первого ребёнка. Таким образом, они смогут получить после рождения первенца 466 тысяч 617 рублей. А с рождением второго на 150 тысяч больше — 616 тысяч 617 рублей.

Некоторые эксперты заявляют, что повышение размера материнского капитала только приведёт к ещё большему количеству незаконных сделок с ним.

А муж против!

Покупка ветхих избушек, пожалуй, один из самых популярных видов мошенничества с материнским капиталом.

За покупку подобного жилья в Башкортостане в суд на женщину подали даже не правоохранители, а ее бывший муж. Антон А. усомнился в законности сделки, когда увидел покосившийся забор и дырявую крышу. Мужчина уверяет: при разводе оставил супруге и детям квартиру, которую та продала, а потратив «капитал», ничего не купила.

Бывшая хозяйка покосившегося деревянного домишки, который фиктивно купила экс-супруга Антона для проживания их совместных детей, рассказала ему, что взяла за продажу 100 тысяч рублей. Тогда как в договоре купли-продажи её попросили указать сумму 500 000 рублей. Женщина и не скрывает, что дом продавала за материнский капитал. Когда ей на счёт поступили 400 тысяч рублей, она взяла сто себе, а остальные деньги отдала покупательнице.

Антон посчитал, что таким образом супруга нарушила права их совместных детей, и сразу обратился в правоохранительные органы, чтобы они проверили сделку. Но получил отказ. В Министерстве внутренних дел Башкортостана не усмотрели оснований для возбуждения уголовного дела.

«По сути, это же детские деньги, — рассказал корреспонденту АиФ.ru Антон А. — Она никаким образом не улучшила их жилищные условия. Они теперь все живут в однокомнатной квартире у её сестры. Могла бы деньги потратить хотя бы на их учёбу. Одному бы точно смогла оплатить высшее образование. А так сама их всего лишила…»

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

  • Покупку жилья.
  • Обучение детей.
  • Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

  • Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
  • Подготовка и предоставление документов в ПФР.
  • Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
  • Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

  • Родственники.
  • Риэлторы.
  • Работники банка.
  • Страховщики.
  • Сотрудники пенсионного фонда.
  • Продавцы недвижимости.
Читайте так же:  Стаж для досрочной пенсии сколько

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

  • Различной цене недвижимости по факту и по документам.
  • Мнимой покупке жилья.
  • Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

  • Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
  • Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
  • Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

  • Меньше шансов быть обманутыми.
  • Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
  • Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 332-54-12

Бесплатная горячая линия по всей России:
88006003901

  • Найти родственника, готового пойти на такой риск, весьма непросто.
  • Сделку аннулируют, если не произвести необходимого переоформления прав собственности. Отказ от этого свидетельствует о мошенничестве и участников сговора могут наказать.

Самая затратная и опасная схема – получение материнского капитала в виде наличных денег с помощью ипотечного кредита. Обычно в этих схемах участвуют работники банков и иные лица, связанные с кредитными организациями.

В такой схеме задействован мнимый покупатель, у которого уже есть недвижимость в собственности. На него оформляют ипотечный кредит, под который и получают материнский капитал из Пенсионного фонда России. Далее деньги обналичивают и делят в соответствии с договорённостью.

Проблемы с такой схемой:

  • В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
  • При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
  • Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.

Наихудший случай касается ситуации, когда всю сумму забирают мошенники, а семье остаются только долги по кредиту.

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

  • Оформляются все необходимые документы.
  • Услуги не оказываются или оказываются частично.
  • Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

Ответственность

Траты казенных средств контролируются очень строго. Маткапитал можно вложить только по правилам, описанным в законе № 256. В его тексте все регламентировано. Опираясь на статьи нормативного акта можно выделить то, чего делать нельзя:

Любое нарушение законодательства влечет за собой ответственность. Причем при разборе дела выясняются следующие факты:

  • участники противоправного деяния (сам владелец сертификата, должностные лица, собственники фирм, занимающихся обналичкой);
  • степень виновности каждого;
  • состав преступления (мошенничество, изготовление подложного документа, вовлечение в махинации с недвижимостью и казенными средствами и иное).

Для сведения: документы, поданные вместе с распоряжением о направлении средств маткапитала, проходят проверку в ПФР . Однако успешность таковой не защищает преступников от дополнительного рассмотрения документации, к примеру, работниками прокуратуры.

Что грозит за махинации с госпомощью

В 10-й главе УК приведены правила назначения наказания за уголовное правонарушение. Таковые назначаются по совокупности вины с учетом всех обстоятельств дела. Следовательно, конкретное наказание будет зависеть от того, как квалифицирует деяние суд:

  1. По статье 159 УК за мошенничество в крупном размере гражданину грозит:
    1. штраф до пятисот тысяч рублей;
    2. принудительные работы до пяти лет;
    3. лишение свободы до шести лет со штрафом до 80 тыс. руб.
  2. Та же статья может применяться к должностным лицам — пособникам мошенников. Кроме того, госслужащие будут отвечать по факту неисполнения обязанностей или халатности (определяет суд).
  3. Если совершен подкуп чиновника, то гражданина накажет по совокупности вины. Меры воздействия за взятку описаны в 291-й статье УК :
    1. штраф до пятисот тысяч рублей;
    2. принудительные или исправительные работы разного размера;
    3. лишение свободы до двух лет.

Для сведения: мошенникам, вовлекающим граждан в преступную деятельность, грозит срок до 10 лет лишения свободы. Также для таковых предусмотрен штраф в размере 1 млн. руб. Скачать для просмотра и печати:

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Читайте так же:  Нерабочая группа инвалидности какая пенсия

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины , земельных участков , дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Схемы мошенничества с МК сторонних компаний

Практика показывает, что большая часть обманутых граждан прибегает к помощи сторонних фирм.

Как правило, они предлагают:

  • Купить недвижимость до достижения ребенком трех лет;
  • Обналичить средства с МК и получить их на руки

В первом случае, владелец сертификата может не подозревать о том, что он пришел к мошенникам. К примеру, семья хочет купить квартиру, но не может поскольку ребенку не исполнилось 3 года, а ипотеку им не одобряют.

Сторонняя фирма, за определенную сумму вознаграждения, поможет оформить сделку. Однако, после получения подтверждения перевода средств на ее счета с ПФ, она попросту исчезает с ними.

Чтобы не столкнуться с подобной ситуацией, держателям сертификатов следует внимательно подходить к выбору фирм. Подобные компании существуют, и они работают вполне легально, однако их единицы. Остальная часть – мошенники. Определить обман можно заранее разузнав информацию о фирме в ПФ, по отзывам или просмотрев уставные документы.

К услугам третьих лиц, часто обращаются граждане, желающие получить средства с МК на руки. Сделать это предлагают за счет покупки участка или дома в каком-либо удаленном уголке РФ. Сотрудники фирм убеждают владельца МК, что помимо денег, ему в собственность перейдет имущество. За свои услуги, посредники берут от 100 и боле тысяч рублей в виде вознаграждения.

Зачастую, после заключения фиктивных сделок, владелец сертификата остается без денег. Ему попросту их не отдают. Оформленное имущество, на практике, может оказаться не существующим или быть перепроданным другим держателям МК огромное количество раз.

Как не попасть в лапы мошенников

Лучший способ для мамы не подвергнуться уголовному преследованию за неправомерное использование госпомощи — это не нарушать правил. Нежелательно откликаться на заманчивые предложения по обналичиванию сертификата:

  • от фирм-однодневок;
  • от риэлторов;
  • от «опытных родственников», имеющих знакомых в банке.

Для раздумий: 70% граждан, осужденных за махинации с сертификатом, подверглись лишению свободы. Только 10% незадачливых мошенников отделались штрафом.

Законные способы

Схемы обналички бывают разными. Одна из самых популярных — махинация через улучшение жилищных условий, когда фиктивная сделка проводится через близких друзей или специальные фирмы, а жилье на самом деле не приобретается. Пенсионный фонд переводит «продавцу» материнский капитал, часть он оставляет себе, а часть передает владельцу сертификата. Реже подделывают документы об образовании, имитируя, что ребенок посещает какие-то курсы.

Впрочем, все это легко проверяется и при выявлении несоответствий, мама может, как минимум, лишиться капитала, а, как максимум, получить штраф или срок за мошенничество.

Ежемесячные выплаты на карту мамы

— Этот способ сложно назвать «обналичкой» в полном смысле, но по факту он ей является, — объясняет Павел Навалихин. — Недавно в силу вступил закон, по которому мамы малышей, родившихся после 1 января 2018 года, могут получить часть материнского капитала в качестве ежемесячной выплаты на карту.

Тут есть важный момент — доход каждого члена семьи, включая новорожденного, не должен превышать 2-кратный прожиточный минимум трудоспособного населения, установленный в субъекте Российской Федерации.

В таком случае до того, как ребенку исполнится три года, мама будет получать такую выплату.

Реальное приобретение жилья

— Чисто теоретически можно по-настоящему купить квартиру с использованием материнского капитала, а спустя какое-то время продать ее, — отмечает юрист. — Но будьте готовы к тому, что за сделкой будут следить органы опеки и они не позволят ухудшить жилищные условия ребенка. Так что купить большую квартиру, а потом поменять ее на маленькую, на практике вряд ли получится. Если вы все-таки собираетесь так сделать, могу посоветовать при покупке первой квартиры не наделять ребенка большими долями, так как в следующей квартире доля малыша должна быть не меньше, чем в предыдущей.

Еще один способ — реальная покупка квартиры у бабушки и дедушки ребенка. Законом это не запрещено, так что мошенничества не будет. А бабушка и дедушка могут вернуть молодой семье часть денег из своих накоплений, но и это по факту не является обналичкой.

Что грозит за обналичивание материнского капитала?

Программа маткапитала действует в России с 2007 года. Целью ее является стимулирование рождаемости и поддержка семейств, воспитывающих малолетних. Однако за десятилетнюю практику накопилось множество примеров незаконной деятельности по обналичиванию сертификата.

Юрист: «Обналичивание маткапитала — выгода сомнительная»

Материнский капитал — схемы мошенничества

Видео (кликните для воспроизведения).

М атеринский капитал стал хорошей мерой поддержи российских семей. После его внедрения многие смогли обзавестись собственным жильем или оплатить образование несовершеннолетних детей. Несмотря на это, в стране процветает мошенничество с материнским капиталом.

Сегодня, практически на каждом столбе и подъезде многоквартирного дома, можно обнаружить заманчивые объявления от неизвестных компаний, предлагающие помощь в получении денег с сертификата. Что они предлагают, какие способы незаконного обналичивания маткапитала существуют и какое наказание за них грозит, обсудим далее.

Торговля младенцами и нелегальный капитал

В Нижегородской области произошла совсем жуткая история. Там 39-летнюю местную жительницу подозревают в торговле детьми и незаконном получении материнского капитала на них.

Выяснилось, что одна из беременных односельчанок в середине 2018 года предложила обвиняемой нижегородке забрать своего ребёнка, когда тот родится. Она согласилась и, проникнув в роддом по поддельным документам, забрала младенца. Но воспитывать малыша женщина не собиралась, а решила продать бездетной семейной паре из Москвы. Сумму назначила в 350 тысяч рублей. Но сделка сорвалась. Продавщицу задержали.

В ходе расследования выяснилось, что женщина — многодетная мать, у неё пятеро детей. Однако двоим из них она не биологическая родительница. Их она тоже украла по поддельным документам из московских роддомов ещё в 2012 году. Оформив малышей как своих, преступница получила сертификат на материнский капитал и даже успела распорядиться им — купила жильё в области.

Сейчас женщину заключили под стражу, она уже признала свою вину и ждёт суда. А вот односельчанку, которая отдала ей своего малыша для перепродажи бездетной паре, экспертиза признала невменяемой.

Кооперативы-обдираловки

Якобы «законное обналичивание» сертификатов на материнский капитал предлагают и многочисленные кооперативы по стране. Они выдают займы, словно на покупку жилья, а потом их так же, как будто, гасят средствами маткапитала. В результате женщины остаются и без займов, и без капитала.

Летом 2019 года сотрудники полиции задержали 40-летнего директора кредитно-потребительского кооператива в Башкирии. Десятки семей с помощью его организации намеревались получить в руки средства материнского капитала.

В кооперативе их убеждали открыть расчётные счета, но после того, как на них поступали деньги Пенсионного фонда, предприимчивый директор кооператива снимал их, подделывал подписи в финансовых документах и тратил по своему личному усмотрению. Всего таким образом, по данным следователей, он присвоил 22 миллиона рублей.

Читайте так же:  Начисление пенсии педагогам по выслуге лет

Мужчину уже задержали. Впереди его ждёт долгое расследование, а может и тюремный срок с многомиллионным штрафом.

Как законно обналичить госпомощь

Требования нормативных актов строги. Нарушителей ждет серьезное наказание. Придется отправиться в тюрьму, оставив детей на попечении близких или совсем незнакомых людей. Но и такая угроза порой не останавливает любящих матерей. Ведь обеспечить своих малышей достойно не все способны, а документ о праве на полмиллиона рублей манит большими перспективами.

Власти прекрасно понимают проблемы современных родителей. Поэтому по инициативе Президента РФ с 01.01.18 малоимущим семействам дано право обналичивать маткапитал вполне законно. Правила описаны в статьях закона № 418-ФЗ от 28.12.17. Они таковы:

  • претендовать на ежемесячное получение денег может семейство:
    • в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
    • оформившее маткапитал по установленным правилам;
    • имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ ) на человека, установленного для региона проживания;
  • размер пособия равен одному ПМ для несовершеннолетних в регионе регистрации;
  • госпомощь назначается только на детей, имеющих российское гражданство.

Подсказка: в случае гибели мамы (папы) на пособие может претендовать опекун малолетнего. Таковое право признается, если родители:

  • умерли;
  • признаны безвестно отсутствующими или умершими;
  • лишены родительских прав.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Судебная практика мошенничества с маткапиталом

Рассмотрение дел о мошенничестве с маткапиталом – это не редкость. Выявление фактов нарушений с целью завладения средствами с сертификата, происходит достаточно часто. Судебная практика показывает, что наиболее часто происходит обман с документами и вступление в сговор с третьими лицами (фирмами).

Предлагаем рассмотреть несколько примеров судебных дел и вынесенных решений относительно мошенничества с МК:

  • Гражданка В. купила жилой дом в поселке А. с использованием маткапитала. По документам сделка была совершена, здание полностью соответствовало нормам. После проведения внеплановой проверки оказалось, что дом не пригоден для проживания. На В. было заведено уголовное дело. В результате судебного разбирательства, было принято решение о наказании в виде условного срока на 1,5 года. Гражданку также обязали вернуть средства МК в полном размере;
  • Гражданка М. направила средства с сертификата МК на погашение ипотечного займа через стороннюю фирму. По результатам расследования, женщина являлась руководителем компании, а деньги вывела при помощи неустановленных третьих лиц. М. вынесли наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. Полученные средства, гражданку обязали вернуть в полном объеме;
  • Гражданка К., при помощи сотрудника ЗАГСа, получила свидетельство о рождении несуществующего ребенка. Далее, она оформила сертификат на МК и попыталась воспользоваться им. Сотрудники ПФ выявили факт подделки документа. Женщину осудили на 2,5 года за нелегальное получение МК и на 1,5 года за дачу взятки должностному лицу

Как видно из примеров, мошенничество с МК раскрывается достаточно быстро и наказывается строго.

Для принятия решения в вашей конкретной ситуации обратитесь, пожалуйста, к специалисту через форму онлайн-консультанта либо по телефонам:

Москва и область: +7(499) 577-00-25 доб. 691
Санкт-Петербург: +7(812) 425-66-30 доб. 691
Все регионы РФ: 8(800) 350-84-13 доб. 691
Это быстро, бесплатно и конфиденциально!

Как обналичить материнский капитал в 2020 году

Можно ли законно купить жилье у родственников

Закон не запрещает вкладывать маткапитал в приобретение квартир у близких, если таковыми не являются супруги. Следовательно, сделку признают правомерной, а не мошеннической. Однако оформить ее следует по всем правилам. В данном случае важным моментом является переоформление права собственности.

Например, многодетная женщина живет вместе со своей матерью — владелицей квартиры. Они решили получить маткапитал наличными. Для этого производится оформление договора купли-продажи квартиры. Средства переводятся на счет матери. Далее, необходимо сделать следующее:

  • выписать бывшую собственницу из жилья;
  • оформить собственность на дочь продавщицы с детьми.

Если все сделать правильно, то правоохранительные органы не найдут признаков мошенничества в подобной «обналичке». Однако сама схема связана с тем, что бабушка малолетних останется без жилья. Ей придется искать иное место прописки, хотя фактически жить она сможет вместе с семьей.

Внимание: квартиры и дома, в которых вложены казенные деньги, перепродавать можно только с разрешения органа опеки и попечительства. Обращение в таковой может спровоцировать очередную проверку законности использования сертификата.

Виды наказания за мошенничество

Наказание участника мошенничества с материнским капиталом зависит от:

  • Квалификации преступления.
  • Суммы ущерба.
  • Наличия сговора.
  • Наличия умысла нарушения закона.

Для владельцев сертификата на получение материнского капитала наказание назначается чаще всего по статье 152 УК РФ. Преступление квалифицируется как мошенничество с целью хищения государственных средств в виде субсидий и пособий. Наказанием могут стать:

  • Штраф.
  • Обязательные, принудительные и исправительные работы.
  • Лишение свободы.

В среднем, назначают штраф около 120 тысяч рублей или принудительные работы до 5 лет. Но если доказан преступный умысел, то лишения свободы избежать не удастся.

Нормы УК предполагают отягчающие обстоятельства:

  • Использование служебного положения.
  • Организация преступной группы.
  • Особо крупный ущерб.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом показывает, что крайне редко наказывают третьих лиц, участвовавших в данных махинациях. В частности, риэлторы, которые обычно и являются организаторами всей схемы, представляют себя в качестве потерпевших и доказывают это соответствующими документами.

Владельцы сертификата обязаны знать нормы ФЗ №256. Поэтому за любые мошеннические действия с материнским капиталом они получают тюремные сроки или ограничение свободы. Штрафом удаётся отделаться лишь 10% нарушителей.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.

  • За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
  • Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
  • Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей
Читайте так же:  Федеральный закон о признании малоимущим

Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.

Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ .

Семейные сделки с душком

А в Тобольске с целью обналичить материнский капитал вступили в сговор свекровь и невестка. Правда, первая в действительности не собиралась передавать квартиру, а вторая — оформлять её в собственность детей.

Женщины заключили фиктивный договор купли-продажи, а сумму в договоре указали «с потолка» — 2 миллиона 900 тысяч рублей. Этот договор невестка и отнесла в кредитный кооператив. Под него ей выдали деньги якобы на приобретение жилья.

Когда Пенсионный фонд перечислил средства по сертификату материнского капитала на погашение займа, невестка забрала их себе. Получив и деньги кооператива, и квартиру, женщина зарегистрировала право собственности на жильё. Свекрови она обещала, что сразу вернёт квартиру назад, едва получит выплаты. Но с переоформлением затягивала. А после того, как она и вовсе разошлась с мужем, заявила: квартира теперь её. И возвращать она ничего теперь уже своей экс-свекрови не собирается. Обиженная пенсионерка обратилась в полицию.

В результате против обеих возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество». Суд признал и невестку, и свекровь виновными. Учитывая троих малолетних детей на иждивении у первой фигурантки дела и преклонный возраст второй мошенницы, им назначили условное наказание. Также суд возложил на осужденных обязанность вернуть государству 428 тысяч рублей материнского капитала, присвоенных незаконно. Судьба же квартиры теперь будет решаться в гражданском процессе.

Перепродажа между сёстрами

Три сестры из Забайкалья придумали более оригинальную схему. Помимо того, что они купили за материнский капитал ветхий домик, они умудрились его несколько раз перепродать друг другу.

У старшей из сестёр уже был в собственности домик, и, чтобы обналичить маткапитал, она предложила младшей купить его у неё. Полученные средства от фиктивной продажи женщина передала сестре. Та купила на них автомобиль, мебель, а также игрушек и подарков родне.

Но на этом дело не закончилось. Чуть позже уже младшая предложила другой своей сестре купить тот же самый домик. Цель всё та же — обналичить сертификат. Эта сестра тоже не планировала жить в домишке, а потому, едва получив деньги, потратила их на свои нужды — раздала долги односельчанам, купила мебель и игрушек для детей.

После того, как о махинациях сестёр узнала прокуратура, началась проверка. В отношении обеих женщин возбуждено уголовное дело. Расследование продолжается.

Как доказать и куда обращаться в случае мошенничества с маткапиталом

В большинстве случаев, выявление факта мошенничества с использованием МК происходит от лица органов опеки или ПФ. После оформления сделки купли-продажи, не исключено проведение проверки купленной недвижимости и целевого направления средств.

Несмотря на вышесказанное, случаются ситуации обмана держателей сертификатов третьими лицами с целью завладения средствами. Куда обращаться в таком случае и как доказать свою правоту?

У вас есть уточняющие вопросы по тексту статьи? Задавайте их в комментариях!ЗАДАТЬ ВОПРОС СПЕЦИАЛИСТУ>>

Ветхое жильё на детские деньги

В Барнауле 14 января, накануне послания президента Федеральному собранию предъявили обвинительное заключение преступной группе, которая обманывала молодых мам.

По данным следствия, им удалось ввести в заблуждение более 70 обладательниц материнского капитала. В период с 2010 по 2014 годы члены ОПГ находили таких женщин и предлагали им обналичить средства с помощью покупки непригодной для проживания недвижимости.

Жильё оценивалось по завышенной стоимости, на него собирался весь пакет документов и передавался в Пенсионный фонд. После того, как сделка одобрялась, а деньги перечислялись, члены ОПГ тратили их по своему усмотрению. Всего таким образом им удалось «обналичить» порядка 26 миллионов рублей.

После того, как делом заинтересовались в полиции, против « обнальщиков » возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). Членам ОПГ уже предъявили обвинение, а само дело передали в Железнодорожный суд Барнаула.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

  • Незаконно получить право на эту субсидию.
  • Подделывать документы, связанные с ней.
  • Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

  • Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
  • Поддельным документам.
  • Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
  • Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.

  • Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
  • Покупка земельного участка;
  • Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
  • Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
  • Намеренное завышение стоимости жилья;
  • Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
  • Покупка небольшой доли в недвижимости;
  • Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример. Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

Читайте так же:  Пособие при рождении ребенка в январе

В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

Преступные схемы обналичивания госпомощи

Судебная практика за последнее десятилетие накопила материалы о нескольких распространенных способах обмана государства. Сведения о них приведены в таблице:

Наименование Способ воплощения
Махинации с ипотечным займом Действия преступной группы состоят в следующем:
  1. Владелице сертификата предлагается оформить фиктивный ипотечный договор.
  2. После этого фальсифицируется договор купли-продажи на несуществующее жилье.
  3. Все документы передаются в ПФР .
  4. По окончании проверки, средства переводятся риелтору (продавцу).
  5. На руки женщина получает в лучшем случае половину суммы. А ответственности понесет за все переведенные из бюджета деньги.
Фиктивное приобретение жилья у родственников Законом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам:
  • сторонами контракта на жилье являются супруги (это запрещено);
  • продавец не выписался из реализованной квартиры;
  • в госреестре собственником значится то же лицо, которое ранее владело квартирой.

Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата.

Завышение стоимости В таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение:
  • ветхого жилья;
  • квартир в аварийном фонде;
  • разрушенных зданий;
  • несуществующего жилья.

Для сведения: в редких случаях закон обманывают более изощренными способами. К примеру, составляют фиктивный договор о получении образовательных услуг со знакомыми владельцами частных лицеев или курсов.

В судебной практике встречались и иные способы завладения деньгами обманным путем. Так, некоторые граждане занимаются усыновлением детей с целью обогащения. Сами воспитанием малолетних не занимаются, только тратят госпособия. Таковое выявляется и наказывается по всей строгости. Бывали случаи предоставления липовых свидетельств о рождении детей. Такие факты теперь легко выявляются еще на этапе оформления маткапитала.

Домашние псевдороды

Ещё один способ мошенничества — это якобы домашние роды без привлечения медицинских специалистов государственных клиник. На самом деле эти женщины не рожали, а лишь утверждают, что сделали это дома самостоятельно. В качестве доказательства своих слов приводят свидетельниц. Приняв их доводы на веру, в ЗАГСе выдают свидетельство о рождении ребёнка, по которому уже оформляется сертификат на материнский капитал.

Так, в Красноярске правоохранительные органы уже задержали 18 женщин, которые оформили маткапитал на выдуманных детей. Сумма ущерба в результате их противоправных действий составила 9 миллионов рублей. 10 января 2020 года дела уже передали в суд.

Зная о такой схеме мошенничества, участковые смежных областей тоже начали опрашивать женщин, родивших в домашних условиях. В соседнем Новосибирске полиция стала выяснять причины, толкнувшие матерей на домашние роды, а также проверять своевременность постановки младенцев на учёт. Матери, конечно, могут отказаться отвечать на вопросы полицейских, но тогда их могут вызвать для дачи пояснений в участок, предупреждают в полиции.

В 2014 году схожая ситуация случилась и в Волгограде. Там выявили 60 матерей, которые притворились беременными и зарегистрировали в органах ЗАГС несуществующих детей только для того, чтобы получить сертификат на материнский капитал.

Законодательство

Право на маткапитал записано в 3-й статье закона № 256-ФЗ от 29.12.06. На бюджетные средства могут претендовать лица, родившие или усыновившие второго по счету ребенка (с 01.01.07):

Внимание: в исключительных случаях сертификат выдается самому ребенку, который дал маме или папе право на его получения (после совершеннолетия). Таковое происходит, если основной претендент не успел оформить сертификат или потратить деньги по причине:

В 7-й статье указанного выше закона расписаны цели, на которые можно потратить средства. Они строго определены и контролируются правоохранительными органами. Целей несколько:

  • улучшение условия проживания семейства;
  • оплата образовательных услуг для любого ребенка;
  • приобретение средств реабилитации для детей-инвалидов (очередность не имеет значения);
  • формирование накопительной пенсии для мамы.

Подсказка: с 01.01.18 деньги разрешено получать наличными ежемесячно в установленном объеме. Порядок выплаты описан в законе № 418-ФЗ от 28.12.17.

Мошенничество с материнским капиталом — это уголовно наказуемое деяние. Причем к ответственности привлекаются все участники махинаций с бюджетными деньгами.

В судебной практике накопилось немало примеров обналичивания и иного незаконного использования средств по материнскому сертификату. Большая часть из них связана с прямыми махинациями, то есть подлогом документов. Реже встречается нецелевое использование материнского капитала. Таковое деяние не всегда характеризуется злым умыслом. К сожалению, ошибки граждан не освобождаю от ответственности в рамках Уголовного кодекса (УК ) РФ.

Скачать для просмотра и печати:

Особые нюансы закона

Внимание: в 2020 году размер маткапитала составляет 466 600,0 руб. Мошенничество с такой суммой попадает в разряд крупного ущерба, нанесенного государству. Последнее обстоятельство также может усугубить вину.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

  • Строительство и приобретение жилья.
  • Ремонт существующего жилья.
  • Образование детей.
  • Пенсионные накопления матери.
  • Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

  • Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
  • Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
  • Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Куда обращаться, узнав о нарушениях

Видео (кликните для воспроизведения).

Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Источники

Обналичивание материнского капитала статья уголовного кодекса
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here